Проектирование приложения для личных финансов

Question

Как побочный проект, я рассматриваю создание программы личных финансов. Я попытался использовать Money и Excel, чтобы отслеживать мои финансы, но был либо недоволен стабильностью, либо отсутствием функций. Мой вопрос в том, какие инструменты вы использовали для отслеживания своих личных финансов? Вот некоторые требования, которые я хотел бы достичь:

1. Стабильной
2. может автоматически загружать данные из банков бесплатно
3. достаточно Настраиваемые легко создать общий баланс от выбранного счета

Я думая об использовании скрипта python, но на самом деле не подумали об этом дальше. Какие интерфейсы доступны для автоматической загрузки информации об учетной записи?

EDIT: Итак, похоже, что существует общее мнение о том, что существует множество инструментов с открытым исходным кодом, которые могут быть изменены в соответствии с вашими потребностями. Кроме того, многие люди, похоже, довольны использованием Quicken, если они готовы потратить немного денег. Что касается онлайн-отслеживания записей, то mint представляется самым популярным выбором.

Единственная проблема, с которой я сталкиваюсь в использовании онлайн-систем, таких как монетный двор или йод, заключается в том, что нет простого способа «одобрить» банковские транзакции, чтобы вы могли проверить свои квитанции и посмотреть, соответствуют ли они расходам.

Answer 1

Наиболее надежным приложением учета, которое я когда-либо использовал, был Quicken v2, который я купил в 1992 году. Я использовал его в течение 11 лет до 2003 года и ни разу не разбивал или не искажал данные, ничего не делал и выполнял свою функцию отлично и просто. Одна из функций, которых у него не было (если память правильно меняла), загружалась из банков. Однако, если вы хотите увидеть прочный, полнофункциональный и элегантный дизайн бухгалтерского программного обеспечения, который будет использоваться в качестве шаблона для вас, я бы предложил вам попробовать и отследить эту версию Quicken. Он был разработан для Windows 3.11.

Answer 2

Возможно, вместо того, чтобы начинать с нуля и пытаться воссоздать десятки тысяч человеко-часов работы с программированием, вы можете попробовать некоторые альтернативы с открытым исходным кодом. Если один из них достаточно близко, но отсутствует функция или две, вы можете добавить ее самостоятельно.

Here's a list of 50 open source financial tools.

(я не использовал ни одного из них. Я использую Quicken себя, и, как это много.)

Answer 3

проверили ли вы из Mint? На «сворачивать свой» фронт, я думаю, вы обнаружите, что у банков нет согласованного API для загрузки ваших записей - каждый имеет свой собственный формат.

Answer 4

Lifehacker только что запустил rundown on the online apps.

Мне лично нравится Mint.

Answer 5

Я использовал MS Money около 12 лет. В конце концов, я понял, что все, что я делал, это исправление написания имен магазинов после загрузки заявлений из Интернета. В принципе, банки, компании кредитных карт и брокерские компании отлично справляются со всеми функциями для вас в режиме реального времени.

Я не пытаюсь отговорить вас от продвижения вашего проекта, но если вы спрашиваете о том, что мы ищем в финансовом инструменте - это в значительной степени мой ответ.

Возможно, кто-то (например, вы сами) может создать приложение, которое не просто прославленная чековая книжка (например, Quicken and Money), а более удобный способ объединить все данные из банков в один экран (в Интернете , может быть?). Ничего особенного - просто способ узнать, сколько денег у меня нет.

Answer 6

MS Money 2002 - это то, что заставило меня начать работу с финансовым программным обеспечением и сэкономить и обратить внимание на доход и расходы, поэтому у меня всегда будет отличное мягкое место в моем сердце.

Тем не менее, я использовал Wesabe и совсем недавно, Mint в качестве онлайн-инструментов, которые объединяют все мои банковские услуги для меня.

Монетный двор позволяет мне отслеживать мои учетные записи, сбережения, ипотеку и пенсионные счета, а также недавно начал разрешать настройку категорий. Он также проверяет процентную ставку по кредитным картам и другие предложения (и сбережения/проверку), чтобы увидеть, где я могу сэкономить деньги. Конечно, у него есть все отчеты, поэтому я могу видеть, сколько я потратил на продукты против новых мониторов.

Мне это нравится, и из-за этого я бы избегал переориентации колеса, если бы был вами, по крайней мере, проверил его на пару недель.

Answer 7

Я использую электронную таблицу OpenOffice.org для управления моей небольшой инвестиционной компанией. Первоначально я использовал Quickbooks, когда я запускал Windows и пытался использовать GnuCash, когда переключился на Ubuntu, но, честно говоря, мне не нужен этот уровень мощности.

Поскольку я действительно только ввод данных из операторов в систему с двойным входом, я написал макросы для импорта данных из банковских файлов, а также для создания баланса, P & L и подробных отчетов о транзакциях более чем адекватно для бухгалтера в конце года.

Он делает все, что мне нужно, кроме отслеживания состояния отдельных инвестиций, но это не требуется для целей учета. Я отслеживаю это для своих целей в другой таблице.

Оба моих банка позволяют загружать файлы QIF для моих транзакций, и у меня есть макросы для импорта.

Я довольно хорошо со специализированным программным обеспечением для учета, я бы предпочел иметь контроль, чем ждать, когда функции, которые мне нужно добавить в GnuCash. Не поймите меня неправильно, это хорошее приложение, но моя жена (я уверен, что она права, потому что (1) она СА и, самое главное, она моя жена :-) говорит, что у нее есть некоторые досадные ограничения.

Answer 8

OFX - это стандарт, используемый многими банками для прямой связи с ними.

iBanks для OS X просто добавил эту функциональность, и она работает очень хорошо.

Из всех моих различных учетных записей, я думаю, что у 90% была поддержка OFX, и теперь я загружаюсь прямо в iBank так же, как Quicken and Money.

Answer 9

Я использую Yodlee MoneyCenter, и он отлично работает для меня. Он автоматически синхронизирует мои данные с банком, классифицирует мои транзакции, отправляет оповещения по электронной почте/смс на перепродажу и т. Д.,

Answer 10

Забавно, я тоже работаю самостоятельно. Используется Quicken & в прошлом. Но у меня были те же проблемы, что и вы. Мне нравится возможность хранить все свои финансы/имена пользователей/пароли на моем собственном компьютере. Назовите меня параноидальным, но я не большой поклонник онлайн-версий. Моя собственная настройка, возможно, выполнена на полпути, а это значит, что я закончил первый запуск этого года. Однако было очень интересно работать.

Строительство свой список, вот что я думаю, что финансовое приложение должно сделать:

переименовывать/категоризировать основаны от того, что вы уже настроили * (это где я нахожу большинство других недостающих)

показать вам, где вы будете находиться в х лет по текущему курсу * (делать это в настоящее время?)

Посмотрите, как будущие покупки или события будут вписываться в ваш бюджет * (я тоже не видел этого)

, а также все нормальные колокола и d свистки.

Answer 11

Это более старая тема, но я просто наткнулся на нее.

@dr_pepper, если вы используете Yodlee MoneyCenter, вы можете щелкнуть по транзакциям и добавить к нему метаданные, чтобы отметить, вы сами это согласовали или нет. Это немного взломать, но вы можете повторно использовать один из флажков (т. Е. «Возмещаемый»), чтобы использовать это при согласовании транзакции. Проблема заключается в том, что нет простого способа поиска транзакций, которые не были проверены на возмещение. Тем не менее, есть визуальное уведомление рядом с каждой транзакцией, чтобы сообщить вам, добавлены ли дополнительные метаданные.